С 1 января 2026 года в России вступают в силу новые основания для блокировки банковских счетов. Центральный банк страны объявил о введении шести дополнительных признаков, по которым финансовые учреждения могут замораживать денежные переводы, сообщает канал "Налоговый Советник | Овчинникова Ольга ".
Что нового?
Банки получат возможность заблокировать перевод, если данные отправителя или получателя совпадают с записями в внутренней базе мошенников. Этот подход продиктован стремлением ЦБ бороться с финансовыми преступлениями, но в то же время вызывает опасения у честных клиентов, которые могут оказаться под угрозой. Кроме того, есть другие обстоятельства, которые могут привести к блокировке:
- Игнорирование запросов банка: Если клиент не ответит на запрос финансового учреждения в установленный, но пока не уточнённый срок, перевод может быть остановлен.
- Подозрительное поведение: Если банк заметит, что операции проводит не сам клиент — например, если есть признаки утечки данных карты.
- Изменение личных данных: Частая смена номера телефона или установка нового телефона с банковским приложением за последние 48 часов также приведут к автоматической блокировке.
- Аномальные транзакции: Проведение наличных через цифровую карту после трансграничного перевода на сумму свыше 100 000 рублей может вызвать вопросы у банка.
Что нужно учесть клиентам?
С введением новых правил банковские операции могут стать более сложными. Для того чтобы минимизировать риск блокировок, клиентам следует обратить внимание на несколько моментов:
- Избегайте цепочек переводов: Если планируется крупная сумма, лучше проводить перевод сразу, а не разбивать его на несколько этапов.
- Уведомляйте банк: При проведении крупных операций целесообразно заранее сообщить о цели перевода.
- Соблюдайте осторожность: Не меняйте номер телефона без необходимости и следите за безопасностью своих устройств.
С введением новых оснований для заморозки операций, клиентам стоит быть готовыми к появлению дополнительных препятствий в их финансовых делах.
