Центральный банк России обновил список характеристик, по которым кредитные организации и платежные системы обязаны ужесточать контроль и считать финансовые операции подозрительными. Эти меры направлены на повышение безопасности клиентов и сокращение случаев мошенничества с картами, цифровыми продуктами и мгновенными переводами.
Ключевые признаки мошеннических действий
1. Крупные переводы через СБП между разными банками.
Если происходит крупный перевод, превышающий 200 000 рублей, с последующей передачей средств третьему лицу в течение 24 часов, банки должны насторожиться. Данный сценарий часто используется в мошеннических схемах, таких как "перекладка". В таких случаях учреждения должны просить клиента предоставить дополнительные документы для подтверждения операции или приостанавливать её до выяснения обстоятельств.
2. Внесение наличных на чужой счет через цифровую карту.
Попытки внести наличные на счёт другого лица с использованием банкомата и привязанной к нему виртуальной карты вызывают настороженность. Такой подход может указывать на мошеннические действия, направленные на перевод средств с использованием чужих реквизитов. Банки должны внимательно следить за такими операциями, особенно если они происходят с реквизитами, ранее не использовавшимися клиентом.
Дополнительные сигналы мошенничества
3. Быстрая смена номера телефона перед переводом.
Резкая замена номера телефона, используемого для подтверждения операций, за короткий период до крупной транзакции также вызывает подозрения. Это распространенный прием мошенников, стремящихся захватить контроль над аккаунтом клиента. Центробанк советует устанавливать дополнительную аутентификацию в подобных случаях.
4. Подозрительная авторизация в онлайн-банке.
Вход в интернет-банк с нетипичных устройств или сетей также является сигналом тревоги. Если транзакция осуществляется со стороннего IP или через нестандартные приложения, это может подтверждать попытки компрометации аккаунта. Банкам предписано блокировать такие операции до разрешения ситуации и сопоставлять данные пользователей с реестром переводов.
