С 1 января 2026 года Центральный банк России вводит обновленный список действий, которые могут вызвать подозрения в мошенничестве при осуществлении банковских переводов. Теперь список составляет 12 пунктов, вместо прежних шести. Это изменение ставит перед банками и клиентами новые вопросы о безопасности финансовых транзакций.
Что будет считаться подозрительным?
Согласно новым правилам, финансовым учреждениям предписано анализировать все операции на предмет возможного мошенничества. Банк обязан уделить внимание нескольким аспектам, включая:
- Наличие данных о получателе в базе ЦБ, что может указывать на участие в мошеннических схемах.
- Использование устройств, замеченных в злоумышленнических действиях, для осуществления переводов.
- Странные или необычные для клиента операции, такие как высокие суммы или частые переводы.
Эти меры призваны защитить интересы клиентов и предотвратить потенциальные финансовые потери.
Новые признаки мошеннических действий
С новыми правилами появляются и дополнительные признаки, которые будут способствовать выявлению мошенничества. К новым критериям относятся:
- Задержка обмена данными между картой и банкоматом при бесконтактных операциях.
- Запрос о блокировке операции в случае изменения контактов за короткий срок до перевода.
Такое внимание к деталям может помочь предотвратить многие случаи мошенничества, создавая временные задержки, которые дают клиентам шанс подтвердить операции.
Реакция банков на признаки мошенничества
Если банки обнаруживают подозрительные транзакции, они имеют право приостановить выполнение перевода на 48 часов. Это может привести к дополнительным задержкам при проведении операций, особенно при больших суммах и новых получателях. Банк также обязан уведомить клиента о блокировке и предоставить возможность подтвердить намерение провести операцию.
Эти изменения призваны повысить защиту клиентов от мошеннических действий и усилить контроль за финансовыми потоками. С введением новых правил каждое изменение в поведении клиента или операции будет подвергаться тщательному анализу, что, с одной стороны, может создать неудобства, но с другой – значительно повысить уровень безопасности.
