Как казахстанский антифрод-центр борется с финансовым мошенничеством

Антифрод-центр Национального банка Казахстана, запущенный в июле 2024 года, уже полтора года активно работает над выявлением и предотвращением мошеннических транзакций. В последние дни резиденты республики узнали о первых результатах его работы сколько операций удалось заблокировать и на какую сумму, а также как финансовые учреждения участвуют в борьбе с мошенничеством.

Эффективность и достижения

С момента открытия антифрод-центр стал важным инструментом в противостоянии финансовым преступлениям. Платформа, работающая круглосуточно, помогает банкам и платежным организациям обмениваться данными для оперативного обнаружения и блокировки подозрительных операций. За полтора года работы было зарегистрировано более 80 000 инцидентов, связанных с мошенничеством, из которых значительное количество 19 810 связано с наркоторговлей и финансовыми пирамидами.

Общая сумма заблокированных транзакций превышает 2,8 миллиарда тенге, что подтверждает высокую эффективность антифрод-центра. Среди основных типов мошенничества выделяются:

• Ложные звонки и социальная инженерия;
• Фиктивные онлайн-магазины;
• Лжеинвестирование;
• Мошенничество в соцсетях;
• Кредитное мошенничество.

Эти схемы составляют 81% зарегистрированных случаев мошенничества.

Кто работает на борьбу с мошенниками?

На данный момент платформа объединяет более 250 участников, включая банки, микрофинансовые организации и правоохранительные органы. В 2025 году была улучшена интеграция антифрод-центра с другими системами, что позволило значительно ускорить процесс идентификации и блокировки подозрительных транзакций. Теперь участники антифрод-центра обязаны быстро реагировать на мошеннические схемы и возмещать пострадавшим деньги, если перевод был осуществлен с нарушениями.

Граждане, попавшие в базы данных центра, имеют ограниченный доступ к финансовым услугам, включая социальные выплаты и пенсии. Это направлено на защиту прав потребителей и предотвращение дальнейшего мошенничества.

Новые угрозы и их последствия

Согласно аналитике Fingramota.kz, уровень уязвимости граждан от мошенников зависит от возраста, региона и даже сезона. Восемнадцатилетние молодые люди чаще становятся жертвой дропперства вовлечения в криминальные схемы. Однако не менее тревожный тренд паника и самоуверенность граждан при общении с мошенниками. Часто люди начинают подыгрывать мошенникам, что сильно упрощает им задачу в манипуляциях.

Важно помнить, что мошенники фокусируются на человеке, а не на системе. Каждый ответ предоставляет необходимые данные для следующего шага афериста. Поэтому, при получении подозрительного звонка, лучше сразу завершить разговор и обратиться в банк по официальному номеру, сообщает источник.