Банки начнут проверять крупные переводы на наличие мошенничества

В рамках новой инициативы, нацеленной на борьбу с мошенничеством, кредитные учреждения будут более внимательно отслеживать значительные финансовые переводы. При отправке крупных сумм на неизвестные счета банки будут временно блокировать транзакции для проведения необходимой проверки идентификационных данных получателя. Эти меры направлены на предотвращение работы мошеннических схем.

Как будет проходить проверка?

Переводы средств для родственников не должны вызывать подозрений, однако, отправитель может быть приглашен подтвердить родственные связи. Обычно банки запрашивают документы или другие сведения, подтверждающие, что перевод осуществляется на имя близкого человека.

Процедура начинается с блокировки операции, если клиент отправляет крупную сумму на незнакомый счет. После этого банк связывается с ним для уточнения деталей: имени получателя, характера отношений между сторонами и цели перевода. Например, часто обсуждаются такие вопросы, как оплата обучения или покупка автомобиля, что, по мнению банков, может свидетельствовать о законности транзакции.

Почему это важно?

Хотя подобные меры могут восприниматься как вмешательство в личную жизнь, они предназначены для защиты клиентов от потенциальных угроз. Если банк заподозрит, что клиент находится под давлением мошенников, он может остановить перевод.

Следует отметить, что это касается в основном крупных сумм небольшие переводы, например, на сумму 250 рублей, вряд ли привлекут внимание банков.

Мошеннические схемы

Несмотря на введенные меры, полностью исключить мошенничество невозможно. Злоумышленники часто побуждают своих жертв давать ложные сведения и используют сложные схемы. Например, они могут настаивать на делении крупной суммы на мелкие части, которые переводятся через родственников или друзей, прежде чем дойти до конечного получателя.

Согласно данным Центрального Банка России, кредитные учреждения каждый месяц блокируют до 400,000 подозрительных операций, которые могут быть связаны с мошенничеством. Также отмечается, что банки начали внимательнее следить за крупными переводами, осуществляемыми самими собой по системе быстрых платежей (СБП) на суммы от 200,000 рублей с целью обнаружения быстрого перемещения этих средств.

Клиентам следует обратить внимание на признаки мошенничества: неожиданное обращение, притворство представителями госорганов, акцент на финансовых вопросах и запрет обсуждать разговор с другими, пишет канал.